Một bước ngoặt trong vụ kiện phức tạp giữa ngân hàng.Silvergate và người dùng sàn giao dịch tiền điện tử FTX đã được đánh dấu khi một.thẩm phán liên bang đã chấp nhận vụ kiện tập thể chống lại Silvergate về hỗ trợ gian lận.
Trong một lệnh ngày 20 tháng 3, Thẩm phán Ruth Bermudez.Montenegro của tòa án liên bang San Diego đã bác bỏ đề nghị sa thải Silvergate vào tháng 6, phát hiện nhóm tập thể bị cáo buộc đầy đủ rằng Silvergate biết về hành vi gian lận của FTX nhưng được hưởng lợi từ việc đó và làm giàu một cách bất.công bằng chi phí của người dùng FTX – những cáo buộc mà ngân hàng phủ nhận.
Vụ kiện tập thể này xuất phát từ những người dùng FTX, những người tin rằng Silvergate đã hỗ trợ gian lận tại.sàn giao dịch và công ty thương mại Alameda Research liên quan. Thẩm phán Montenegro đã nhấn mạnh rằng Silvergate có nghĩa vụ chăm sóc khách hàng FTX, bởi Mạng trao đổi Silvergate – được.tạo ra để giúp chuyển tiền sang các sàn giao dịch tiền điện tử – đã phần lớn là vì lợi ích của khách hàng FTX.
Thẩm phán viết rằng Silvergate đã gửi tiền vào cả FTX và Alameda, đồng.thời “xử lý các giao dịch chuyển khoản và chấp nhận tiền gửi gửi tiền của khách hàng FTX đến Alameda”. “FTX ban đầu không có tài khoản ngân hàng nên khách.hàng được hướng dẫn chuyển tiền vào tài khoản của Alameda.”
“Silvergate có động cơ mạnh mẽ để tiếp tục chấp nhận tiền gửi của khách hàng FTX và Alameda cũng như thực hiện chuyển khoản vì hoạt động kinh doanh của Silvergate tập trung vào việc áp dụng nền tảng và ứng dụng trao đổi FTX.”
Lệnh của thẩm phán cũng nhấn mạnh rằng việc cho phép tiền.của khách hàng FTX được gửi vào các tài khoản không phải FTX sẽ dẫn đến.gian lận và gây tổn hại cho chủ sở hữu của những tài khoản chuyển tiền đó.
Silvergate kiếm thu nhập từ phí dịch thuật và tiền lãi gửi.vào các tài khoản liên quan đến FTX. Lệnh tuyên bố thu nhập hàng năm của Silvergate trước FTX.là 7,6 triệu USD – tăng lên 75,5 triệu USD sau khi gửi tiền vào sàn giao dịch.
Quyết định của thẩm phán đã đưa vụ kiện này tiếp tục tiến.triển, là một phần của loạt vụ kiện phức tạp sau phá sản của FTX vào năm 2022. Cùng với việc thẩm phán Montenegro chấp nhận vụ kiện, các tình tiết pháp.lý càng trở nên phức tạp hơn, đặc biệt là khi nhà sáng lập FTX, Sam Bankman-Fried, đang đối.mặt với tội danh liên quan đến gian lận và rửa tiền.